Rebalancing mit Nettowerten

[buchen]

Aus dem Wertpapier Forum:

Ich arbeite eigentlich nur mit Netto-Werten. Ich ziehe also pauschal ca. 25% der Gewinne ab, Wertpapiere im Verlust werden mit 100% angesetzt. Ich stelle mein Depot also eher ein bisschen schlechter dar, als es bei einem Verkauf in Wirklichkeit ist. Gibt es hier eine Möglichkeit nur die Netto-Werte darzustellen? Gerade bei Buy-and-Hold Strategien würde man beim Rebalancing eine Situation herstellen, die im Falle des Verkaufs das gesamte Depot auf den Kopf stellt. ich habe einige Werte bei denen auf einen Schlag einige Tausend Euro an Steuern abgeführt werden müssen. Diese Equity-Position wird also viel größer dargestellt als sie in wirklichkeit ist.

• eventuell auch Spalte "Nettowert" in "Performance -> Wertpapieren" oder Vermögensaufstellung

[zuma4711]

Glaube nicht, das Rebalancing mit Nettowerten die Sache mit dem Rebalancing (strategische Portfolioallokation) richtig berücksichtigt.

Beispiel: angestrebte Soll-Gewichtung 60% Renten und 40% Aktien z.B. wegen Rendite bei geringen Schwankungen oder für was auch immer einen Grund. Jetzt sind bei Renten die 25% Steuern fällig beim Verkauf, bei den Aktien nicht.

Folglich wäre erst bei 80% Renten und 20% Aktien die gewünschte Verteilung erreicht. Das verändert aber die angestrebte angestrebte Rendite-Volatilität.

Das kann es aber auch nicht sein, weil

[Mogito]

Die Idee, SOLL Werte als Beträge zu definieren, hatte ich auch schon. Insbesondere, wenn man den Gesamtwert der Wertpapiere unterschiedlichen Anlagezielen/Portfolios zuordnen möchte. Mit den Prozenten ist das dann immer eine ziemliche Frimelei, und genau den Wert von 7.500 Euro trifft man dann einfach nicht.